Fiscul supraveghează în permanență mișcările efectuate la bancomat și poate veni după tine
Deși majoritatea plăților se efectuează deja în mod virtual sau prin card de credit, există încă multe persoane care utilizează numerar și, prin urmare, bancomatul pentru a-l retrage în mod obișnuit. Fisc supraveghează frauda fiscală din mai multe puncte de vedere, iar unul dintre acestea are repercusiuni și asupra celor care plătesc cu numerar în magazine și îl retrag de la bancomate. Deși utilizarea cardurilor a crescut considerabil, retragerea de bani în numerar rămâne o practică obișnuită, motiv pentru care Agenția Fiscală acordă o atenție specială acestor tranzacții bancare pentru a combate infracțiunile legate de bani. În continuare, vă explicăm de ce trebuie să evitați să retrageți această sumă specifică de la bancomat dacă nu doriți să atrageți atenția Fiscului.
De aceea, Agenția Fiscală este foarte atentă la mișcările pe care le efectuăm în bănci pentru a combate toate infracțiunile monetare. Vă explicăm mai jos motivul pentru care nu trebuie să retrageți niciodată această sumă de la bancomat, altfel Fiscul va veni după dvs.
În ciuda a ceea ce mulți oameni pot crede din zvonuri false, în Spania nu există o limită specifică pentru retragerea de numerar de la o bancă. Clienții băncilor pot retrage orice sumă doresc, dar trebuie să știe că, începând de la anumite sume, fiscul poate începe să pună întrebări și chiar să deschidă o anchetă amănunțită pentru a preveni frauda fiscală. Multe bănci stabilesc limite pentru cardurile de credit, dar acest lucru are legătură cu securitatea și poate fi modificat.
Protejarea siguranței clienților într-o perioadă în care infracțiunile legate de noile tehnologii sunt la ordinea zilei este vitală pentru bănci și, de aceea, acestea stabilesc automat limite pentru ca, în caz de pierdere sau furt, suma retrasă să nu poată depăși 600 de euro. În cazul în care este necesar să retragă mai mulți bani, clientul are la dispoziție canale de comunicare cu băncile pentru a putea extinde limita fără niciun fel de problemă.
Nu retrageți acești bani de la bancomat
Fisc nu stabilește o limită maximă pentru retragerea de numerar de la un bancomat, dar începând de la 1.000 de euro, Agenția Fiscală poate pune întrebări, fie că este vorba de o retragere sau de o depunere de bani. Astfel, banca este obligată să furnizeze identitatea clientului și toate datele necesare privind mișcările clientului.
De la 1.000, Fiscul poate interveni, iar 3.000 este suma care va declanșa alarma la Agenția Fiscală, care poate iniția o anchetă. De fapt, instituțiile bancare recomandă clienților ca, în cazul în care retrag sau depun această sumă de bani, să discute cu angajatul băncii și să întocmească un document justificativ care să poată fi prezentat ulterior autorităților în cazul în care se deschide o anchetă.
Banca Spaniei s-a pronunțat recent cu privire la toate aspectele legate de retragerea de numerar de la un bancomat. „Instituțiile trebuie să elibereze suma solicitată, cu condiția să existe sold în cont. Dacă intenționați să retrageți o sumă importantă, banca dvs. vă poate solicita să o informați în prealabil, cu un timp rezonabil, în cazul în care nu dispune de fonduri suficiente pentru a vă satisface cererea”, se menționează la începutul informațiilor privind retragerile de numerar.
„Banca dvs. vă poate solicita să vă identificați atunci când depuneți bani și va face acest lucru în mod obligatoriu atunci când efectuați o operațiune în numerar cu o valoare egală sau mai mare de 1.000 de euro”, informează pe site-ul său web cu privire la suma de la care Fiscul poate începe să investigheze o retragere sau o depunere de numerar la un bancomat.
CaixaBank, prin intermediul site-ului său web, precizează, de asemenea, că Agenția Fiscală „recomandă băncilor să întrebe atunci când suma depășește 1.000 de euro”. „Este atât de neobișnuit să se circule cu sume mari de bani în numerar, încât depunerile la bancomat de peste 3.000 de euro sau cu bancnote de 500 de euro sunt comunicate Agenției Fiscale pentru a preveni frauda”, avertizează această instituție bancară prin intermediul blogului pe care îl pune la dispoziția clienților săi pe portalul său oficial.
În ceea ce privește limita de bani cu care puteți circula pe stradă, aceasta este stabilită de Legea 10/2010 la 100.000 de euro. Peste această sumă, ați putea avea probleme în cazul în care forțele de securitate ale statului vă interceptează. Din motive de siguranță, este recomandabil să nu transportați aceste sume pe stradă. În ceea ce privește sumele care pot fi păstrate acasă, blogul CaixaBank precizează, de asemenea, că nu există „o limită legală a sumei de numerar care poate fi păstrată acasă, cu condiția ca proveniența acesteia să poată fi demonstrată”.
